如何做好资金管理(企业应如何规范资金管理)

1.制定货币资金管理办法。

2.制定岗位分工及授权标准。

3.库存现金限额的核定。

4.禁止坐支。

5.外地采购的，按规定通过银行将款项汇往采购地点，接受采购地银行管理与监督，不准携带现金直接到外地采购或者以化整为零的形式套取现金。公司购置规定的专项控制商品，必须采取转账结算方式，不得使用现金。

6.现金管理“六不准”。

a.不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金；

b.不准单位之间相互借用现金；

c.不准谎报用途套取现金；

d.不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金；

e.不准讲单位收入的现金以个人名义存入储蓄；

f.不准保留账外公款（小金库）。

7.设立银行存款管理办法。

8.票据及有关印章的管理。

9.加强货币资金业务的监督检查制度，财务主管领导需定期和不定期的对货币资金情况进行检查。